Política de KYC e AML

Na prática, o KYC em Cetro Rendoreza significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome legal completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não pedimos a sua palavra-passe de banca online, o seu PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa irá alguma vez solicitar essas informações. Qualquer mensagem que o faça não é de nós e deve ser comunicada através do formulário de abuso.

Os controlos AML são mais amplos do que uma verificação de identidade única. Cobrem a classificação de risco de novas contas, triagem de sanções e pessoas politicamente expostas, limites para padrões de financiamento invulgares, conservação de registos, escalada interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de um cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isso pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até à resolução da questão.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que mantêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna o roubo de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos podem apenas ser enviados de volta para um método de pagamento comprovado como seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém as partes sancionadas e as actividades de entidades anónimas fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta verificada antecipadamente não tem de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que apresente a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comumente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade com fotografia. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que apresente o seu nome e a sua morada residencial tal como aparece na sua conta. Exemplos típicos são um extracto de serviços, um extracto bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outras pessoas não são aceites.

3. Comprovativo do meio de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, um extracto ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, os tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos de documentos adicionais são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se tal se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu nome legal verdadeiro, data de nascimento, país de residência, email e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os seus dados de contacto

   Confirme o seu endereço de email e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um curto passo de liveness ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue o comprovativo de morada

   Carregue um documento qualificado recente em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e para receber levantamentos.

6. 06

   Análise e revisão

   A nossa equipa de conformidade revê o ficheiro, executa a análise de sanções e riscos exigida, e aprova a conta ou solicita uma correcção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado actual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os tempos de revisão dependem do volume, da qualidade dos envios e de se for desencadeada alguma análise adicional. A janela de processamento aplicável à sua conta, em conjunto com o estado actual de cada documento, é apresentada na área da sua conta — essa figura publicada é a de que deve confiar, não qualquer outra figura citada em outro local.

• Os envios claros, completos e não editados são revistos mais rapidamente.
• Os pedidos submetidos fora do horário comercial são colocados em fila de espera para o próximo dia útil.
• A revisão reforçada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não lhe é clara, contacte o apoio ao cliente e solicite a razão. Quando a lei nos permite explicar, fazemo-lo.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações de instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil fornecido no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação da origem dos fundos.
• Uma retenção temporária de uma transação específica durante a sua revisão.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados de acordo com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, mantendo-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento — nunca os de terceiros.
• Mantenha apenas uma conta e guarde as suas credenciais em privado.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se alterar o seu país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Denuncie imediatamente qualquer acesso não autorizado suspeito à sua conta.

A apresentação de documentos falsificados ou alterados é uma questão grave. Conduz ao encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exija, à notificação da autoridade competente.

Licenças e informação regulatória